Protege la tesorería de tu empresa: Guía 2025 contra fraudes bancarios y suplantación

En el entorno volátil de los mercados globales, la agilidad de tu tesorería es una ventaja competitiva, pero la seguridad es la base de esa operatividad. Al gestionar la compra y venta de divisas para empresas o ejecutar transferencias internacionales, la certeza de que tus fondos y datos están protegidos es lo que te permite enfocarte en el crecimiento de tu negocio.

En sintonía con las directrices de la Asociación de Bancos de México (ABM) y respaldados por nuestros 40 años de trayectoria simplificando las finanzas corporativas, hemos diseñado esta guía para que identifiques y neutralices las tácticas de fraude bancario más comunes en 2026.

1. Blindaje en tu Banca Digital
y Redes Sociales

Tus cuentas digitales son el motor de tu empresa. Sin embargo, los atacantes buscan vulnerar estos accesos mediante ingeniería social. Ya sea que operes desde tu banca en línea o app, debes estar alerta ante:

• Phishing y Smishing: Correos o SMS que imitan la identidad de Banco BASE. Te instan a dar clic en enlaces "urgentes" para desbloquear cuentas. Recuerda: nosotros nunca te pediremos contraseñas o tokens por estas vías.
• Vishing (Llamadas fraudulentas): Delincuentes que se hacen pasar por asesores bancarios para solicitarte NIP o códigos. Si recibes una llamada sospechosa, cuelga y contacta directamente a tu ejecutivo asignado.
• Malware Bancario: Virus diseñados para espiar tus movimientos en la banca digital. Evita descargar archivos sospechosos y mantén tus sistemas actualizados.
• Apps Falsas: Asegúrate de descargar nuestra aplicación únicamente desde tiendas oficiales. Las apps fuera de estas plataformas son puertas abiertas para el robo de información.

2. Prevención en Operaciones Internacionales y Suplantación

Cuando tu empresa busca los mejores bancos para pagos internacionales, la integridad de la comunicación es vital. La suplantación de identidad corporativa es un riesgo latente en la banca internacional:

• Correos de Suplantación: Los atacantes usan dominios similares a los oficiales de proveedores o bancos para enviarte instrucciones de pago falsas. Verifica siempre cualquier cambio en las cuentas de destino para tus transferencias internacionales mediante una llamada de confirmación directa con tu proveedor.
• Robo de Datos Corporativos: La obtención de RFC, firmas electrónicas o datos de cuentas digitales permite a terceros solicitar créditos o realizar compras sin autorización. Mantén un control estricto sobre quién accede a esta información en tu organización.

3. Estrategia de Mitigación:
El Protocolo BASE

Si detectas cualquier cosa fuera de lo común al entrar en tu banca digital, la velocidad de respuesta es tu mejor aliado. Sigue este protocolo de acción inmediata:

1. Notificación Directa: Contacta a tu asesor o llama de inmediato a tu banco para bloquear cualquier movimiento sospechoso.
2. Reporte de Movimientos: Solicita el rastreo de tus operaciones internacionales recientes.
3. Denuncia y Protección: Presenta el reporte ante la fiscalía digital y, de ser necesario, solicita una alerta de protección en tu reporte de crédito corporativo.

Toma en cuenta la regla de oro operativa: Detente, piensa y verifica. En Banco BASE, entendemos que tu tiempo es valioso, por eso preferimos una verificación de seguridad de dos minutos que un riesgo operativo de días.

Descarga aquí la infografía que integra esta información proporcionada por la ABM
Da click en el siguiente link para descargar el documento: Tipos de fraudes bancarios