A raíz de las elecciones del pasado 2 de junio, muchas empresas con operaciones en compra venta de divisas se vieron confrontadas con un dilema: los escenarios de planificación de tesorería, específicamente los presupuestos basados en tipos de cambio de alrededor de $17.00 por dólar a principios de 2024, se volvieron obsoletos ante las nuevas tendencias del mercado cambiario.

Sin una estrategia de cobertura adecuada, las tesorerías se ven obligadas a enfrentar esta volatilidad, lo cual puede impactar negativamente en sus resultados financieros y en el capital de trabajo. ¿Por qué ocurre esto? La respuesta es simple: cuando una empresa realiza transacciones en divisas a precios diferentes a los presupuestados, corre el riesgo de generar pérdidas en su capital de trabajo y comprometer sus recursos para cubrir dichas diferencias.

Generalmente, las tesorerías enfrentan el riesgo cambiario de diversas maneras: aumento en los costos de productos, retrasos en pagos a proveedores extranjeros y mayor uso de líneas de crédito a corto plazo.

Para mitigar estos riesgos, las empresas pueden considerar las siguientes estrategias:

• Coberturas Cambiarias: uso de instrumentos de cobertura como forwards y opciones para protegerse contra las fluctuaciones del tipo de cambio, estabilizando así costos y precios.
• Diversificación de mercados: ampliación de los mercados de exportación e importación para reducir la dependencia de un solo país, disminuyendo el riesgo asociado a políticas comerciales particulares.
• Optimización de la cadena de suministro: mejora de la eficiencia en la cadena de suministro para reducir costos y aumentar la flexibilidad ante cambios repentinos en políticas o mercados.
• Asesoría legal y fiscal: contratación de servicios de consultoría para mantenerse actualizado con las regulaciones y políticas fiscales que puedan afectar las operaciones internacionales.
• Relaciones internacionales: fortalecimiento de relaciones con socios comerciales y búsqueda de acuerdos bilaterales que brinden estabilidad y previsibilidad adicionales.
• Institución bancaria especializada: trabajar con bancos expertos en divisas que ofrecen asesoramiento especializado y soluciones adaptadas a las necesidades cambiantes del mercado.
  

Implementar estas estrategias puede ayudar a las empresas a navegar la volatilidad y mantener su competitividad en un entorno global dinámico. Y, específicamente, contratar coberturas cambiarias permite proteger sus márgenes de ganancia y planificar sus flujos de efectivo con mayor certeza.

Por ejemplo, cuando una empresa exportadora está cubierta contra las variaciones del tipo de cambio asegura un precio de venta en pesos. Por el contrario, si no está cubierta, tiene un precio de venta definido en dólares, pero no puede prever a qué tipo de cambio realizará la conversión.

En el caso de una empresa importadora que utiliza el tipo de cambio USD/MXN, un mayor valor del dólar se traduce en un mayor costo, lo que a su vez se refleja en un aumento de precios para mantener los márgenes contemplados.

De esta forma, las coberturas cambiarias se vuelven una excelente alternativa para reducir los riesgos cambiarios y en Banco BASE, con más de 38 años de trayectoría, contamos con especialistas para asesorar personalmente a las empresas y diseñar conjuntamente una estrategia de acuerdo a su operación. 


Recomendaciones para empezar con coberturas cambiarias

• Puedes contratar desde 20 mil USD o equivalente en la divisa requerida
• Te permiten fijar el tipo de cambio en plazos desde 5 días y hasta 24 meses
• Pueden ser hechos a la medida y necesidades de la empresa
• Opera de forma exprés a través de un depósito de margen inicial del 6%
• Con Window Forward tienes mayor flexibilidad al disponer total o parcialmente del monto pactado durante un plazo de tiempo determinado
• En BASE tienes acompañamiento en todo momento para dar seguimiento y tomar oportunidades del mercado.
  
  

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Por qué tu empresa necesita instrumentos de cobertura

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Sin una estrategia de cobertura adecuada, las tesorerías se ven obligadas a enfrentar esta volatilidad, lo cual puede impactar negativamente en sus resultados financieros y en el capital de trabajo. ¿Por qué ocurre esto? La respuesta es simple: cuando una empresa realiza transacciones en divisas a precios diferentes a los presupuestados, corre el riesgo de generar pérdidas en su capital de trabajo y comprometer sus recursos para cubrir dichas diferencias.

Generalmente, las tesorerías enfrentan el riesgo cambiario de diversas maneras: aumento en los costos de productos, retrasos en pagos a proveedores extranjeros y mayor uso de líneas de crédito a corto plazo.

Para mitigar estos riesgos, las empresas pueden considerar las siguientes estrategias:

• Coberturas Cambiarias: uso de instrumentos de cobertura como forwards y opciones para protegerse contra las fluctuaciones del tipo de cambio, estabilizando así costos y precios.
• Diversificación de mercados: ampliación de los mercados de exportación e importación para reducir la dependencia de un solo país, disminuyendo el riesgo asociado a políticas comerciales particulares.
• Optimización de la cadena de suministro: mejora de la eficiencia en la cadena de suministro para reducir costos y aumentar la flexibilidad ante cambios repentinos en políticas o mercados.
• Asesoría legal y fiscal: contratación de servicios de consultoría para mantenerse actualizado con las regulaciones y políticas fiscales que puedan afectar las operaciones internacionales.
• Relaciones internacionales: fortalecimiento de relaciones con socios comerciales y búsqueda de acuerdos bilaterales que brinden estabilidad y previsibilidad adicionales.
• Institución bancaria especializada: trabajar con bancos expertos en divisas que ofrecen asesoramiento especializado y soluciones adaptadas a las necesidades cambiantes del mercado.
  

Implementar estas estrategias puede ayudar a las empresas a navegar la volatilidad y mantener su competitividad en un entorno global dinámico. Y, específicamente, contratar coberturas cambiarias permite proteger sus márgenes de ganancia y planificar sus flujos de efectivo con mayor certeza.

Por ejemplo, cuando una empresa exportadora está cubierta contra las variaciones del tipo de cambio asegura un precio de venta en pesos. Por el contrario, si no está cubierta, tiene un precio de venta definido en dólares, pero no puede prever a qué tipo de cambio realizará la conversión.

En el caso de una empresa importadora que utiliza el tipo de cambio USD/MXN, un mayor valor del dólar se traduce en un mayor costo, lo que a su vez se refleja en un aumento de precios para mantener los márgenes contemplados.

De esta forma, las coberturas cambiarias se vuelven una excelente alternativa para reducir los riesgos cambiarios y en Banco BASE, con más de 38 años de trayectoría, contamos con especialistas para asesorar personalmente a las empresas y diseñar conjuntamente una estrategia de acuerdo a su operación. 


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• Puedes contratar desde 20 mil USD o equivalente en la divisa requerida
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