Kit Antifraude Corporativo: Checklist y protocolo de reacción para tu tesorería

En la gestión financiera de alto nivel, la línea entre una operación ágil y una vulnerabilidad crítica se reduce al manejo de la información. El fraude corporativo rara vez ocurre por fuerza bruta; sucede mediante engaños tácticos diseñados para vulnerar los accesos de tu equipo a la banca en línea.

Durante nuestros 40 años de trayectoria respaldando a empresas en el mercado global, en Banco BASE hemos comprobado que la prevención es vital, pero la capacidad de reacción en las primeras 24 horas es fundamental para mitigar los efectos de los ataques.

Por ello, te compartimos este Kit Antifraude Corporativo elaborado por la Asociación de Bancos de México (ABM) y adaptado a la realidad empresarial que vives día con día, una herramienta práctica para blindar tus cuentas digitales y saber exactamente cómo actuar ante una amenaza.

1. Anatomía del fraude dirigido a empresas

Los ciberdelincuentes saben que tu tesorería gestiona capital de alto valor. Sus tácticas se adaptan al entorno B2B para interceptar tus operaciones internacionales:

• Ingeniería Social (Vishing & Phishing): Tu equipo contable recibe una llamada o un correo urgente, supuestamente del banco, alertando sobre el bloqueo de una cuenta digital o un problema con la liquidación de un forward. El objetivo es crear pánico para que entreguen tokens o contraseñas.
• Portales no oficiales: Intentos de vulnerar la seguridad móvil de tus directivos invitándolos a descargar actualizaciones de la banca digital desde enlaces no verificados, instalando software que roba credenciales.
• Intercepción de comunicaciones: Suplantación de identidad de proveedores extranjeros enviando nuevas instrucciones de pago justo antes de que ejecutes tus transferencias internacionales.

Señales de alerta inminente: Exigencia de acción inmediata, solicitud de códigos de verificación (NIP o Token), y enlaces con dominios que imitan superficialmente a tu banca internacional oficial.

2. El Checklist Preventivo de las empresas

Para mitigar riesgos al realizar la compra y venta de divisas, tu equipo debe operar bajo reglas no negociables:

1. Higiene de contraseñas: Las claves de acceso deben ser únicas, de más de 12 caracteres y renovarse obligatoriamente cada 90 días en todos los niveles de autorización.
2. Cero redes públicas: Prohíbe la autorización de pagos o revisión de saldos desde redes Wi-Fi abiertas (cafeterías, aeropuertos). Si hay urgencia, se deben utilizar datos móviles o VPN corporativas.
3. Verificación de origen: Teclear siempre la URL del banco directamente en el navegador, asegurando que inicie con https:// y confirmando que el desarrollador de las apps móviles sea oficial.
4. Doble validación de proveedores: Cualquier cambio en las cuentas de destino para tus divisas debe ser verificado mediante una llamada telefónica directa al contacto habitual del proveedor.

3. Protocolo de Contención: Las primeras 24 horas

Si sospechas que la información de tu empresa ha sido comprometida, la ventana de las primeras 24 horas es crítica. Acciona este plan de inmediato:

1. Corte de accesos: Accede a tu plataforma y bloquea usuarios, y cambia contraseñas y tokens operativos.
2. Contacto oficial: Llama directamente a tu asesor experto en Banco BASE o a nuestra línea oficial. Nunca devuelvas la llamada a un número que te haya contactado previamente reportando un "problema". Pide el folio de reporte y el bloqueo preventivo de movimientos.
3. Recolección de evidencia: Resguarda capturas de pantalla, correos electrónicos, audios y los números telefónicos implicados.
4. Aviso Institucional: Si hubo robo de datos constitutivos de la empresa, levanta la denuncia ante la Fiscalía Digital, notifica a la CONDUSEF y activa una alerta en tu Buró de Crédito corporativo.

La información es el activo más valioso de tu tesorería. Al buscar los mejores aliados para tus finanzas, prioriza instituciones que no solo ofrezcan tecnología, sino que te acompañen en los momentos críticos. En Banco BASE, tu tranquilidad operativa es nuestro compromiso.

Descarga aquí el folleto que integra esta información proporcionada por la ABM
Folleto kit anti Fraude da click para descargar.