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Finanzas Negocios Perspectivas
Ventajas para las empresas de la planeación financiera a corto plazo
Banco BASE

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25/11/2015

Primero, una definición: son aquellas acciones que se hacen en un breve espacio de tiempo y el impacto que se esperan de ellas. Todos estos planes tienen como plazo de acción un año.

Los procesos de planeación financiera tienen como base estimar los requerimientos de una empresa.

Esto implica definir la cantidad de dinero que se requiere durante determinado tiempo como también el estimado que la inversión o gasto que esos recursos podrían generar.

La planeación financiera a corto plazo no trata de minimizar riesgos. Por el contrario, se buscan definir cuáles son los principales riesgos empresariales a tomar.

Se busca establecer un orden de los recursos para que el negocio futuro sea exitoso.

Los puntos centrales de este proceso son el ingreso, los activos y la proyección de las ventas.

En torno a esa planeación es que se construyen estrategias (de producción y de mercadotecnia) para definir los recursos necesarios que implica concretar dichas metas.  

Proyección de ventas

Con el pronóstico de las ventas es que se puede diseñar los planes de producción que se tomarán en consideración para las materias primas, las necesidades de la mano de obra directa y el gasto operativo.

La planeación financiera a corto plazo empieza con este paso.

Completada ya ésta primera parte se prepara el Estado de Resultado Pro forma y el presupuesto de efectivo de la empresa que, unido con el plan de desembolsos por activos fijos, el diseño de financiamiento a largo plazo y el balance general de un período actual, conforman el llamado Balance General Pro forma.

4 métodos para proyectar ventas

A. Método intuitivo

Es la predicción de las situaciones que piensan los analistas del negocio partiendo de determinados escenarios comerciales que rodean los hechos.

B. Análisis de Tiempo

Es cuando se usan datos históricos de ventas de la empresa para esclarecer las tendencias estacionarias, cíclicas y aleatorias o erráticas.

Es un buen método para productos con una demanda estable.

Un sistema de regresión lineal simple sirve para delimitar la línea de tendencia de los datos para saber si existe un factor cíclico.

C. Análisis de Regresión

Es la relación entre las ventas históricas y, una o más, variables independientes.

Se puede efectuar siempre y cuando existan hechos históricos que cubran amplios períodos de tiempo.

No sirve para pronosticar las ventas de nuevos productos.

D. Prueba de Mercado

Es cuando se ubica un producto a disposición de la clientela en territorios de prueba.

Después se miden las compras y el “feedback” de los consumidores con respecto a los diferentes resultados. Ya con este resultado se hacen las proyecciones de venta para los principales espacios geográficos. 

Requerimientos de efectivo

Este punto es definitorio porque permite conocer si existe déficit o superávit en los meses cubiertos por el pronóstico.

También se estipulan los flujos de efectivo de entrada, salida y saldos de efectivo de una empresa en un periodo de tiempo determinado.

Eso da la liquidez necesaria y permite saber sobre los futuros movimientos de efectivo en la empresa.

Si te interesó este tema, también te sugerimos leer:

-¿Cuál es el objetivo de la planeación financiera para una empresa? 

10 consejos para una planeación financiera eficiente

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